Hay preguntas que Chile no puede seguir evitando,s i una organización criminal puede mover cerca de US$85 millones a través del sistema financiero formal durante años, y el caso se descubre casi por casualidad, entonces el problema no es solo policial.
Es mucho más profundo, es un problema de control interno, de trazabilidad, de tecnología, de responsabilidad, de cumplimiento real y de comprensión del mundo digital en que estamos viviendo.
Porque la pregunta es brutal: ¿Qué pasó con las alertas? ¿Qué pasó con los sistemas de monitoreo? ¿Qué pasó con los controles internos? ¿Qué pasó con la debida diligencia? ¿Qué pasó con los oficiales de cumplimiento? ¿Qué pasó con la normativa de la UAF?
¿Era prevención real o simplemente letra muerta?
El crimen organizado nos está demostrando algo alarmante: está más organizado que nosotros para hacer su trabajo, ellos crean redes, usan empresas de papel, mueven dinero, fragmentan operaciones, buscan puntos débiles, aprovechan sistemas desconectados y operan con una lógica digital que muchas instituciones todavía no comprenden.
Mientras tanto, seguimos confiando en controles tardíos, auditorías posteriores, procesos manuales, reportes formales y sistemas diseñados para procesar datos, pero no necesariamente para protegerlos, entenderlos o detectar anomalías a tiempo.
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Ese es el verdadero problema, en la era digital, no basta con tener normas, no basta con tener datos, no basta con tener instituciones, no basta con decir que existe control.
El control debe demostrarse, diseñarse; la trazabilidad debe registrarse; la responsabilidad debe identificarse; la alerta debe activarse antes del escándalo, no después.
Un país no puede protegerse del crimen organizado por casualidad, la nueva frontera contra el crimen organizado está en la información: en la calidad de los datos, en la trazabilidad de los procesos, en la integración de sistemas, en la detección temprana de patrones, en la evidencia verificable y en la responsabilidad de quienes operan, autorizan, validan y controlan.
El crimen organizado necesita opacidad, necesita sistemas fragmentados, necesita controles débiles, necesita instituciones que no conversen entre sí, necesita datos que parezcan verdaderos aunque no lo sean.
Por eso, combatirlo en tiempos digitales exige exactamente lo contrario: seguridad, trazabilidad, transparencia, responsabilidad y verdad económica.
Chile necesita despertar, si no somos capaces de detectar a tiempo el lavado de millones de dólares en el sistema formal, no estamos frente a una simple falla operativa.
Estamos frente a una señal de alarma nacional y las alarmas, cuando no se escuchan, terminan convertidas en crisis.
Jorge L. Valenzuela.
Socio Fundador de Transtecnia S.A.
Artículo elaborado con apoyo editorial de IA.
de contabilidad, temas laborales, educación, tributarios e innovación
Los sistemas empresariales tradicionales fueron construidos bajo una lógica sencilla: ingresar datos, procesarlos y obtener resultados. Ese modelo permitió automatizar la Contabilidad, calcular Remuneraciones y emitir documentos tributarios….
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Una empresa puede tener todos sus datos disponibles y, al mismo tiempo, mantenerlos insuficientemente protegidos. Puede disponer de Contabilidad en línea, puede calcular correctamente sus Remuneraciones, puede emitir facturas electrónicas, puede generar informes….
La reforma avanza al liberar o rebajar el pago de contribuciones para determinados adultos mayores. Es una medida justa….
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Muy acertado los comentarios.Ojala se enteraran los señores parlamentarios de las distinta bancadas y legislaran de una vez a favor…
Grs. por el informativo, muy buen punto y sería bueno hacercelo llegar a algunos parlamentarios.
Genial, don Jorge, en realidad los Adultos Mayores, crearon riqueza para el País y si lo siguen haciendo. Debieran dar…
Primero que nada,se debería bajar los sueldos millonarios de la cupula. Segundo Hacer una auditoria externa. Tercero,disminuir puestos políticos. Después…
En este articulo queda una pregunta sin responder: ¿Cual es el resultado financiero de Codelco? medido con las regalas contables…
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1 comment on “¡Alarma nacional! Si no detectamos el lavado de US$85 millones, ¿Cómo vamos a enfrentar al crimen organizado?”
Es un muy buen análisis de la realidad de nuestro país, lamentablemente pareciera que esto no esta siendo entendido por los que realmente deben velar por la seguridad, integridad y buen funcionamiento de nuestro sistema gubernamental, fiscal, legal y tributario del país. Si quienes dirigen nuestras instituciones no están funcionando como se debe, simplemente todo queda en punto muerto y en un futuro no muy lejano veremos como toda la institucionalidad se desmorona y la ciudadanía quedará expuesta a una tierra del crimen organizado, a la decadencia de todo el Estado y finalmente seremos quienes pagaremos las consecuencia de la inoperancia y destrucción total.